お客様の声

名刺

個別相談を受けていただいた方からの感想をご紹介いたします。

 

H・M様 女性 39歳 ライフプランシミュレーション作成

ライフプラン感想

Q.ライフプランシミュレーションをやってみようと思ったきっかけは何ですか?

転職により給与が下がるため、判断する基準が知りたかった(地方)

 

Q.FP-Misakiへライフプランの作成を依頼した「決め手」は何でしたか?

ご本人も投資をされており、説得力があった

 

Q.実際に作成してみて、良かったこと、大変だったことなど、感じたことを教えてください。

◆良かったこと
シミュレーションだけでなく、引っ越し先の情報までレポートにまとめられており、車両購入価格、賃貸を選ぶ基準が出来た。

◆大変だったこと
自分自身の生活費の洗い出し
浪費代について向き合うこと(笑)

 

Q.今後も継続して、ライフプランの見直しや相談をしたいと思いますか?

親切かつ丁寧に説明頂き、ありがとうございました。
節約だけでなく、自分の譲れないとことを寄り添ってくれるので、今後も相談していきたいです。

 

FP-Misakiからのコメント以前にスポット相談を受けていただきましたが、今回は人生の大きな転機に向けて、ライフプランシミュレーションを一緒に作成しました。
収入の変化や支出の状況、資産状況や年金など・・・ライフプランシミュレーションを作成するためには、「自分に向き合う」という行動が必要になります。

大変な部分もありますが、本当に大切にしたいもの、意外とお金をかけてしまっているものなど、見える化することで気が付くものがたくさんありますね。
今回は複数のプランを立てて比較しながら、よりH.M様に合うスタイルを探していきました。
これから新天地でのチャレンジになりますね!
楽しみながら、やりがいのある仕事をして行けるように、今後も継続して応援させていただきます!

 

 

M・Y様 女性 48歳

 

Q.今回のご相談内容

自作のライフシュミレーションと現在の資産運用に関するセカンドオピニオン提供のお願い

 

Q.お申し込みをした決め手

一度お会いしたことがあったこと、また、HPを通じて、誠実なお人柄が伝わってきたため。合わせて、スピーディな対応、自らの経験も踏まえてお話をされることが魅力的だったから。

 

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

改めて、安全資産を確保することの大切さについて再確認しました。ちょうど、株価が落ちたタイミングと重なり、アドバイスと現実が重なり、他者からの視点を頂戴することは改めて意味があるなと思いました。

 

Q.今後活用できると思ったこと、これから行動しようと思うことはありましたか?

安全資産確保の為にも、副業の可能性を真剣に考えようと思います。

 

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

個人の資産についてこれまで他者に相談した経験はないのですが、オープンに話がし易かったです。

今回の相談を通じて、選択肢は複数取れることに気づき、これからの人生をどう進めていきたいか、考えるヒントをいただきました。ライフプランの相談ができたことに、とても満足しています。

 

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか? その理由もお聞かせください。

お薦めできる

 

(理由)

まず、お金のことについて整理し、他者と共有することにより、自分の人生をどう生きていきたいのか、より明確にしようとする意思が働くと思います。また、誠実なMisakiさんには、オープンに話がし易いかと思います。

 

FP-Misakiからのコメントご自身でしっかりと老後までのシミュレーションをされていて、素晴らしいですね。状況の変化により支出が増える可能性は秘めていますが、基本的には収支バランスはしっかり取れています。ベースができているので、人生を豊かにするための選択肢に向けて、行動をしていくチャンスです。

 

会社勤めだけでなく、株式の配当金や太陽光・不動産等の事業の併用など、収入源を複線化しておくと、変化にしなやかに対応できる家計が構築できます。一見すると攻めのように見えて、ディフェンス力が付くというメリットがあります。ご自身が楽しめる、ワクワクできる形で、無理なく事業展開をしていけるよう、心より応援しています!

 

M・K様 女性 44歳

お客様の声mk様

 

Q.今回のご相談内容

家計相談(学費の積立方、資産運用の方法など)

 

Q.お申し込みをした決め手

保険会社などと営利関係を持たないFPさんに家計を相談したかったから

 

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

資産運用について、攻めるばかりでなく、守りの姿勢を学びました。

ここ数年、主に投資の勉強ばかりを個人で取り組んでいたので、「家計」全体を見たときに、「守る部分」も大切であること、そのために我が家の状況で取るべき手段などを教えていただきました。

資産を攻めて増やすことと、未来のために守ることの両方の大切さを深く学びました。

 

Q.今後活用できると思ったこと、これから行動しようと思うことはありましたか?

資産運用の比率、投資とキャッシュの割合など、実際の我が家の状況を元に相談に乗っていただきました。今年は、その資産運用の比率を意識する(守りを意識する)ことを軸に、家計を運用しようと思っています。

まず相談後に行動したことは、子ども手当を学費用のキャッシュとして他の口座と分ける。振込口座も変更する手続きを取ることです。今までは、他の資産といっしょにしていましたが、学費用のキャッシュ確保分として分けることにしました。これも守りを意識することなのかなと思っています。

 

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

はじめてFPさんに相談しました。みさきさんは、相談前に資料で我が家の家計をグラフや数値化して示してくれてから相談を進めて頂き、とても分かりやすかったです。結果、相談終了時には、とるべき具体的な行動が理解できていて、とっても明確だと思いました。

また、私は現在パート職で、家計を考えたときに「どのタイミングで正社員になるべきか」と悩んでいました。私(相談者)の考えや思いに沿いながら、具体的な家計の数字も元に、取れる手段を一緒に探して頂きました。

今回の相談を通じて、選択肢は複数取れることに気づき、これからの人生をどう進めていきたいか、考えるヒントをいただきました。ライフプランの相談ができたことに、とても満足しています。

 

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか? その理由もお聞かせください。

 お薦めできる

 

(理由)

書籍やネット情報など、たくさんの情報から、どれを選択していけばよいか悩まれている方におすすめしたいです。

具体的な数字で根拠を示しながら、自分の家計に適した、次のステップへの手がかりがつかめると思います。

FP-Misakiからのコメントご家族の家計管理を一手に引き受け、資産運用も取り入れながら準備も進められていて、とても素晴らしいと思いました。

一方で、学費などの使う時期が決まっている資金で投資の比率を高めすぎると、本当に使いたい時期と下落相場がぶつかってしまう危険性があります。資産規模や年数に応じてバランスを取ることは大事ですね。

 

きちんと預貯金でも備えておけば、不本意な形で株式を売ることがなくなります。コア・サテライト投資を上手に活用して、資産形成と投資の楽しみを両立していき、「今を楽しみ、未来に備える」強い家計を作っていきましょう!

 

HM様 女性 38歳

Q.お申し込みをした決め手

  • HPに記載されている他の方のコメントを読んで

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

  • 漠然としていた将来のライフプランやお金のことに対して考えるきっかけとなった
  • いつまでに何するのかを見える化できた

Q.今後活用できると思ったこと、これから行動しようと思うことはありましたか?

  • 支出をざっくり把握するため、簡単な家計簿作成する
  • 年ごとに作成したライフプランを見返す

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

  • Misakiさん自身も投資をしているので安心できた

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか? その理由もお聞かせください。

 お薦めできる

(理由)

  • 傾聴してくれて、相手の意思を尊重したアドバイスをくれる
  • 1聞いたら10を答えてくれる
FP-Misakiからのコメント漠然とやりたいことはあったとしても、それを具体化したり行動に移すのはとっても難しいものです。ですが、お話しをしていく中で、第一ステップの目標がクリアできれば、そこから先の選択は比較的しやすくなっていくように感じました。

いただいた収支情報と貯蓄可能額との差から、支出管理の課題も見えましたね。楽しむために使うお金は大事にしつつ、バランスを取って資産形成をしていきたいですね!

 

MK様 女性 45歳

お客様の声_MK様

Q.今回のご相談内容

 この数年、少しずつ貯蓄や投資を進めたが、今後どのように進めていくのかを決めかねていたので、プロの意見を聞いてみたかった。

 

Q.お申込みをした決め手

友人の紹介です。

 

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

漠然とやってみたいと思っていた事が、お話をしているうちにやりたいことが明確になった気がします。

今後、チャレンジしたいことの第一目標を決めることができました。

あと、無理せず生活費を抑えるヒントをいただきました。

 

Q.今後活用できると思ったこと、これから活用しようと思うことはありましたか?

まずの目標(貯蓄1千万円!)を決められたこと。

気になっていた投資方法について詳しく聞けたので良かったです。

あと、目標までの具体的な投資割合と予想年数を示してもらえたので、すぐにトライできそうです。

趣味などのお金のつかい方も悩んでいたので、費用確保の仕方と考え方はすぐにトライしたいです!

 

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

はじめてのFPさんへの相談のため、他との違いはわからないのですが、趣味に結構な金額を使っているので、そこを削減と言われちゃうと困るなぁ・・・と思っていたのですが、私の意向をくみとってくださって、趣味費を確保しながら苦にならない改善方法を教えていただけたのが嬉しかったです。

 

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか? その理由もお聞かせください。

お薦めできる

(理由)

私が大切にしている事をしっかりと聞いてくれて、私にあった貯蓄や投資スタイルを教えてもらえたので!

あと、もう一歩先の知識(情報?)を示してもらえたので、次はそれをチャレンジしてみようかなと前向きに思えました。

FP-Misakiからのコメント確かにご趣味の比率は多めですが、その分住居費等が抑えられていますので、しっかり貯蓄もできています。

お金は人生を豊かにするために使うものですので、大事な部分は削らずに、他の固定費で更なる工夫をしていくのが大事ですね!

金融資産1,000万円という明確な目標に向けて、副業へのチャレンジや無理なく楽しみながら続けられる仕組み作りについても一緒に考えることができました。達成後の新たなチャレンジも楽しみです。

コロナ禍でご趣味に関しては我慢のときですが、アフターコロナで思いっきり楽しめるように、今は趣味&自己投資の予算枠を確保していきましょう!

 

NS様 女性 52歳

お客様の声_NS

Q.今回のご相談内容

 体力的に現在の仕事を継続するのがキツくなってきたため異動や転職を考えている。そうすると収入が減少するが、一方で老後資金も不安である。減少した収入を投資でカバーできないかと考えるが、50代という年齢で投資を始めるのは遅くないか?始めることができるとしたら何から始めるのがよいか。

Q.お申し込みをした決め手

  • 知人の紹介
  • ブログを読んで

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

  • いつ、何に、いくらのお金が必要かが明確でなく、漠然と「お金がない不安」を抱いている自分に気づいた。
  • 自分に必要なのは今すぐ仕事を辞める(異動・転職)のではなく、いつでも次へ動ける状態に今から準備をしておくこと。→副業を考える、健康を維持する。
  • ダウンした収入を投資だけでカバーしようと考えるのではなく、支出を減らす工夫も同時にする。

Q.今回活用できると思ったこと、これから行動しようと思うことはありましたか?

  • 自分が普通預金に貯金している余裕資金を投資信託の積立にあてる(クレジットカードを活用)。
  • 小額から始めて、慣れてきたら投資金額や対象を増やしてみたい。
  • 現在の支出の見直し(携帯を格安simへ変更、ふるさと納税、ネット銀行活用、便利なポイント活用の方法)

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

  • 過去にライフプランのセミナーを受けたことがありましたが、一般論で語られる為に実践するのが難しかった。
  • みさきさんはじっくりお話を聞いてくださるので、漠然としていた不安や疑問の中身が整理された。
  • 年齢や家族構成、職業などを考慮し、単なる投資の種類や手法でなく、具体的なアドバイスをいただくことができた。
  • 節約や副業など多方面からのアプローチの方法を教えていただいた。

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか?その理由もお聞かせください。

お薦めできる

(理由)

  • 相談者ファーストであり、その人に最適と思われる答えを一緒に考えてもらうことができる。
  • 相談者が自分で考えるヒントをいただくことができる。
FP-Misakiからのコメント命に関わるお仕事をされながら、お子様をしっかり育てていらっしゃり、心から尊敬します。支出の見直しや少額の投資は小さな1歩に感じるかもしれませんが、動き出すことで徐々にお金への向き合い方が変わってくるものです。ゆとりをもってお仕事に向き合う環境が作れるように、ともに頑張りましょう。

 

金井 裕一郎 様 男性 45歳 

お客様の声_金井様

Q.今回のご相談内容

①子供の将来の為に、お金を貯めたい ②妻の保険の見直し ③私の新規保険加入について ④子供の保険や自転車保険について ⑤iDeCoなど個人年金への加入について

Q.お申し込みをした決め手

  • 知人の紹介
  • HPでみさきさんのプロフィールを見て人柄が信用できそうと思ったので。

Q.ご相談を通じて、気が付いたことや深く学んだことはありましたか?

  • 万が一の時に備えるのが保険と言うことの意味が分かった。
  • また、お金を貯めるため、備えるためには保険以外の選択肢もあることを学んだ。

Q.今後活用できると思ったこと、これから行動しようと思うことはありましたか?

今回相談させていただいたことは、全て活用できると思いましたし、全てやってみようと思います。

Q.これまでに体験されたご相談との違いがありましたらお聞かせください。

本当の意味で相談者にとってよい提案をしていただけた。

より親身になって考えていただけた。

Q.FP-Misakiへのご相談は他の方にもおススメできますか?

お薦めできる

(理由)

  • とても知識が豊富で説明が丁寧で分かりやすい。
  • 人柄が良く信用できる。
  • 仕事が早い。

 

FP-Misakiからのコメントお話をしていく中で、保険として備えるべき部分と、資産形成のために積み立てる部分を切り分けて考えていくのが良いことが見えてきましたね。

ご夫婦で相談に来ていただきましたが、お互いがお子様やパートナーを大切にしつつ、しっかり相談しながら進んでいこうとする姿が伝わってきて、私も感銘を受けました。

 

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