FP1級実技受検の学習用ツール~2018年2月受検者Presents~

参考書

1級ファイナンシャル・プランニング技能士のMisaki(@fpmisaki2)です。

 

  • FP1級学科試験に合格し、「さあ、次は実技だ!」とはりきっている方。
  • まだ学科試験対策中だけど、実技のことも知っておきたい方。

 

どちらの方々も、実技試験対策として、何が必要なんだろう?ということは、とっても気になるところですよね。

 

実は、FP1級実技対策の問題集は、選択の余地なしなんですが、こいつの使い方が少々むずかしい。

そこで、私自身の経験談を踏まえつつ、定番問題集以外にも、おすすめの参考書などについて、ご紹介してみます。

 

実技試験対策の心構えや、謎に包まれた出願方法など、FP1級実技試験へのイントロダクションは、こちらをご覧ください!

 

通信講座や対策講座ってありますか?

FP1級実技に関しては、基本的には独学です。

日本FP協会用の対策講座であれば、LECが実施しています。

【2018年】1級FP技能士 実技試験対策講座【日本FP協会主催 資産設計提案業務試験対策】

 

ですが、きんざい面接対策用の通信講座や対策講座は、ほぼ無いものと思います。

しいて言えば、スピードスタディが、自社の1級学科用対策講座の受講生に対して、1級実技用講座の販売をしています。

DVDとテキストが届く形式の通信講座なのですが、実技対策単体での受講が認められているのかは不明です。

(気になる方は、問い合わせをしてみてもいいかもしれません。)

 

基本的には、自力でどうにかするしかないって考えておきましょう!

 

 

テキストや問題集は、選択肢がない。しかも、古い。

まずは、1級実技対策で定番の問題集やテキストをご紹介します。

FP技能検定1級実技(資産相談業務)対策問題集【第六版】

必須の過去問題集です。

考えるまでもなく、公式なテキストはこれしか存在しません!!

 

2017年6月試験から2015年2月試験まで、過去3年分の設例と、それに対する解説が載っています。

 

実技試験は、その性質上、受験日ごとに設例が変更されます。

そのため、毎年4種類の設例が用意されます。

3年分とはいえ、全部で24種類。

試験は、PART1PART2に分かれていますので、全部で48問が掲載されています。

手に取っていただくと分かりますが、なかなかのボリュームです。

Tsubasa
2017年6月試験が最新って、古くない?

そうなんです。

なんと、この問題集、2~3年に1回しか新版が出ていません。

ちなみに、最新刊の第6版は、2017年12月に出たものです。

改訂を待っても出てこない可能性が高いので、早めに入手してしまいましょう

 

当たり前ですが、刊行した当時の法令に基づき、模範解答が書かれています。

そのため、模範解答を今の法令に直すという、修行のような作業が待ち受けています。

 

スパンが2~3年なので、試験を受けるタイミングによっては、修行のレベルが上がっていく、この恐怖。

微妙なタイミングの場合、新版の刊行予定があるか、きんざいに問い合わせてから判断した方がいいかもしれませんね。

 

冊子の構成として、実際の設例に入る前に、試験会場の様子とか、面接官からのアドバイスなどが書かれた、ガイダンスの項目があります。

まずは、ここを熟読し、試験のイメージをつかみます。

 

次に、とにかく「読みもの」として、設例とQ&Aをひととおり読んでみてください。

ちゃんと対策しないと危険だな・・・ということを実感できるはずですよ!

 

FPマニュアル(今は、2017年度版)

この本は、FP業務を進めるために必要な知識を、お客さまのニーズにあわせて提供するための手引書として、Q&A方式でまとめられているものです。

決して、実技試験向けのテキストではないんですが、面接方式の試験には使いやすいので、多くの方がテキスト的な感じで入手している印象。

でも、マストではないかなぁという、微妙な位置づけになっています。

こちらは、年に1回発行されているのですが、例年8月~10月の発行です。

4月の税制改正を取り入れて冊子にまとめようとしたら、発行が遅めになりますよね・・・

 

ということで、6月試験の場合は、新刊を待っていても仕方がありませんが、2月試験の場合は、新刊を待ってから手に入れた方がいいですね。

 

FPマニュアル(2017年度版)の本編は、

 Ⅰ.金融資産運用

 Ⅱ.相続・贈与と資産承継

 Ⅲ.保険と年金の活用

 Ⅳ.事業承継

 Ⅴ.不動産

 Ⅵ.事業と経営

の6章で構成されています。

 

問題集を1周読み終わった方なら納得いただけると思いますが、FP1級実技試験で問われる分野には、けっこうな「かたより」があります。

もし、FPマニュアルを、読み物としてひととおり流すとすれば、

Ⅳ.事業承継 → Ⅵ.事業と経営 → Ⅱ.相続・贈与と資産承継 →Ⅴ.不動産

の順で読んでいただければいいでしょう。

または、問題集を読みながら、もう少し深堀りしたいという時に、似たような項目を探して拾い読みしていくという使い方もおすすめです。

 

ちなみに、「1級実技試験対策」という観点からは

 Ⅲ.保険と年金の活用

は、読破する必要はありません。

 

また、

 Ⅰ.金融資産運用

は、気になる項目があれば、拾い読みする程度で構いません。

 

とはいえ、わりと実践的な内容なので、余力があればひと通り読んでおくと面白いです。

実技試験のためにというだけではなく、FPとして読んでおいてもいい本だと思います。

 

定番の問題集以外の、おススメの資料たちをご紹介!

定番の問題集だけ読んでいると、分かったような分からないような、モヤモヤした気持ちになります。

そのつど、出題される内容も違うし、いったい何を勉強しておけばいいのだろうって、迷子になりがちです。

 

家族信託、名義書換料、赤道の整理、出資持分の定めのある医療法人など、学科対策ではなじみがないものが、当たり前のように説例に出てきます。

そうかと思えば、ふるさと納税に興味をお持ちだったり、金投資をしてみたくなったり、まぁ縦横無尽なお客様が設定されています。

(そして、わりと家族の仲が悪くて、相続に不安あり・・・)

 

問題の当たり外れが多そうで、不安になるばかり。

そこで、定番の問題集ではつかみにくい部分を補強したい!

使える本やツールをご紹介します。

 

実践 資産承継の勘所

私としては、非常におすすめの1冊です。

問題集を読み、FPマニュアルを読んで勉強を進めていくと、だんだん「何を答えればいいのか?」が分からなくなってきます

 

なぜなら、答えはひとつではないから。

 

正直なところ、設例で与えられる情報だけでは、本当に何が適しているのか、判断がつかないことが多いんです。

そうすると、何が求められているのか、どう答えるべきなのか、よく分からなくなって混乱してきます。

 

この本では、資産家をタイプ別に分けて、そのタイプごとにアプローチ法を紹介しています。

そのため、点だらけだった知識がつながり設例の資産家のタイプを見て、どういうアドバイスをすればいいのかということが、整理できるようになりました。

 

それまでもやもやしていた問題について、自分の中で腑に落ちた感じです。

 

ちなみに、私がこの本にたどりついたのは、試験日の1週間前

もっと早くに出会いたかった 😥

 

ギリギリのタイミングで新しい本に手を出すべきか? と迷いましたが、読んでおいて本当によかったです。

気になる方は、お早めに読んでみてください。

 

 

月刊誌 KINZAI ファイナンシャル・プラン

これは、余力があれば日常生活に取り入れていただきたいものとして、ご紹介します。

きんざいが発行している月刊誌ですので、ご存知の方もいらっしゃるかもしれませんね。

 

法改正の情報など、最新の情報が盛り込まれていますので、出題範囲が読めない実技試験の対策には役立つはずです。

 

 

実は、2018年2月試験では、「家族信託」に関する問題が2回出題されました。

問題集には全く出てきませんし、多くの受験生にとってはノーマークの内容だったと思います。

ですが、KINZAIファイナンシャル・プランの2017年8月号で、家族信託の特集が組まれていたんです。

入手していて、ちゃんと読んでいた人は、それなりの対応ができたはずです。

 

こういう、想定外の出題範囲に対応できる力をつけるという意味では、読んでおくとよい雑誌です。

 

FP2級を既に持っている方であれば、きんざいのFP技能士会員になることで、毎月はじめに送られてくるようになります。

会員になると、このほかに会員証やガイドブック類がもらえます。

年会費は 10,368円

 

入会すると、会員専用のサイトにログインできるようになり、月刊誌のバックナンバーもサイトから見られます。

 

FPの知識を深めていきたいという方は、この際会員になってしまうのもひとつの方法でしょう。

 

もちろん、雑誌だけを購入することもできます。

KINZAIファイナンシャル・プランの定期購読だけだと、年額6,480円です。

バックナンバーを単品で買うこともでき、545円で販売されています。

ただし、実店舗で取り扱っている書店は限られているようです。

私は紀伊国屋書店では見かけたことがありますが、大きな店舗に限られます。

 

きんざいに、個別に問い合わせをすれば単品で販売してくれますし、Amazonや楽天でも、ある程度は購入可能。

きんざいから買う場合には、お問い合わせフォームから、直接ご相談ください!

 

単品で購入する場合のおすすめ情報として、例年2月号には「税制改正特集」が組まれています。

2月号だけでも入手しておくと、直近の税制改正情報がまとまっているので、なにかと便利です。

 

きんざいの書籍ばかりご紹介していますが、決して、きんざいの回し者ではありません。

結果としてこういうことになってしまいました。

やはり、試験実施機関が出している本は強いということでしょう。

 

中小企業庁 事業承継マニュアル

事業承継の全体像をつかみたいという場合、こちらをみてみると流れがつかめます。

中小企業の経営者向けに書かれているので、比較的分かりやすいです!

中小企業のM&A活用法

帝国データバンクのサイトが、まとまっていて分かりやすいです。

具体的な事例をつかみたい場合には、ぜひ見てみてください。

幻冬舎ゴールドオンライン

企業オーナーや富裕層を主要読者ターゲットとしている、財産を「守る」「増やす」「残す」ための総合情報サイト。

説例に出てくるような方々がターゲットなので、調べものには使えます。

ちなみに、平成30年度税制改正特集なんかもありますよ!

 

このほかにも、FP1級学科試験用のツールをご紹介するサイトに、関係団体の一覧をまとめてあります。

調べたい内容を扱っている団体のサイトに行けば、いい資料があるかもしれません!

 

孤独な勉強は、ちょっとつらい。勉強会を活用してみよう!

1級実技対策に絞り込んでしまうと、なかなか勉強法が見つかりませんし、どうしても孤独との戦いになってしまいます。

 

ですが、実技試験への合格を目指す方にとっても役立つ、おすすめの勉強会があります。

FP技能士1級合格勉強会

 

私自身も、ご縁があって時々こちらの運営スタッフさんが主催するFP勉強会に参加しています。

基本的には1級学科対策の要素が強いのですが、メールマガジンで1級問題の通信添削が行われているのが、ありがたい。

私も購読していますが、単なる〇✕式ではなくて、なぜその答えが導かれるのか? を一緒に考える仕組みとなっていますので、実技受検者にとっても非常に有益。

 

残念ながら、私の試験が終わった後に、このサービスが始まりましたので、私自身の実技試験対策としては利用できませんでした。

でも、もし始まっていたら、間違いなく利用していたものです!

 

勉強会の開催も、充実してきています。

ボランティアベースのアットホームな勉強会ですので、いい意味で気楽に参加できます。でも、内容は濃い。

孤独になりがちな学習の中で、反応が帰ってくるということはとってもありがたく、続けるモチベーションにもつながります 😉 

 

おわりに-最新情報を上手に集める方法が分かれば、ちょっとラク。

まずは、使える参考書や勉強会などについてご紹介してみましたが、使えそうな情報はありましたでしょうか?

 

最初のうちは、どうしても手探りになってしまうと思います。

絶対に必要な実技対策問題集は早めに入手し、目を通してみてください。

 

そして、しつこいようですが、実践 資産承継の勘所は、本当におススメです。

なんなら、実技試験用のテキストって呼んでもいいかも。

 

問題集を入手したら、次は具体的な勉強方法。こちらにまとめていますので、ぜひご覧ください。

 

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profile
FP-Misaki
はじめまして、FP-Misakiです。

「お金のことを知ることが、最強の投資術。」

どこにでもいる、ふつうの会社員が、「入っていた生命保険が値上がりする」という宣告を受けたことをきっかけに、あれこれ学んでたどり着いた結論です。

よくあるパターンですが、新入社員のころに、保険のおばちゃんのパワーに負けて加入したものなので、正直よく分からない・・・
説明を受けても、信じていいのか不安になるだけ。

おばちゃんに頼るのはコワいから、自分で勉強してやろう!
こうして、血迷った私は FP(ファイナンシャル・プランナー)の勉強をはじめることに。

保険だけでなく、投資 / 節税 / 相続 / 年金 など、どれも知らなきゃ損することばかり。
なのに、とにかく分かりにくい!


なんで、お金の話はこんなに難しく感じるんだろう?
なんで、学校では教えてくれないんだろう?


もっと気軽に、楽しくお金の話をしていきたいな・・・
そんな想いでブログを始めました。

私と一緒に、「お金とともだち」になるための知恵を考えていきませんか?
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保有資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / 宅地建物取引士
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