FP1級学科試験への道のり-そもそもFP1級は必要か?

勉強

私ごとですが、2018年3月29日付で、FP1級の資格を取得することができました。

 

FP2級の勉強を始めてから約1年半。

最初は、2級のテキストに出てくる言葉すら呪文のように感じていました。

道路の「幅員」という単語が読めずに、頭の中で「はばいん?」と変換される始末。

 

そんな、文学部出身で数字が大の苦手だった人間でも、こつこつ努力すれば、なんとかなりました 😉

 

FP2級までは、テキストをしっかり読み、過去問を繰り返し解いていけば、合格ラインに達することが可能です。

 

でも、1級になると話が変わります。それなりの努力と覚悟が必要です。

これからFP1級を目指す方、2級を取って今後どうしようか悩んでいる方の参考になるよう、私の体験談を残していきたいと思います。

 

金融業界とは程遠い環境で働いている人間がチャレンジした事例ですので、実際にFPとして活躍中の方にとっては、あまり役に立たないかもしれません。

軽い気持ちで読んでいただき、使えそうなところがあれば参考にしてくださいね。

 

何のためにFP1級を目指しますか?

FP1級は、とにかく試験範囲が広く、細かい論点が取り上げられます。

正直、こんなマニアックな特例まで覚える必要あるの? と思うことも・・・

 

間違いなく、過去問だけでは対策がしきれません

合格しようと思ったら、自分の大切な時間をたくさん使って、勉強にあてる必要があります。

そこまでして、FP1級を取る意味は何なのか? 今一度見つめなおしてみましょう。

 

FPとして独立して、生計を立てたい

ものすごい資産家の専属FPになるならともかく、ライフプランの作成や見直し相談、一般的なマネー記事の執筆などなら、FP2級で十分です。

むしろ、2級の内容の方が、一般家庭の生活に役立つ知恵は多いです。

 

正直なところ、一般の方々にとって、2級か1級かなんて、どうでもいいことです!

それよりも、信頼できるかどうか、自分のために親身になって相談に乗ってくれるかどうか、ということの方が大事です。

ファイナンシャル・プランナーと名乗れる資格を持ってしまったら、あとは実践に入ってしまった方がいいと思います。

  • Webでの集客の方法を考える
  • ライフプランを組むための、情報収集の仕方
  • セミナー用の資料作成

 

などなど、やるべきことがたくさんありますよね。

 

自分が勉強してみて思ったのですが、やはり資格を取るための勉強と、実践に必要な知識は別物です。

FP1級の勉強に割く時間を、実務経験を積むことにあててください。

軌道に乗った後、1級の資格を取ればいいだけです。

 

 

以前、奨学金を受けて進学する高校生や親御さんに向けて、こんな記事を書きました。

 

何のために勉強するのか?という観点は、大学進学でも就職してからでも一緒です。

資格は目的ではなく手段だということだけは忘れないようにしましょうね。

 

こちらの記事も、あわせてどうぞ!

 

 

会社で取得が義務付けられている、資格手当があるなど勤務上有利

この場合は、迷っている時間がもったいないですね。

効率よく勉強できるように、努力するのみです。

 

ただ、やらされていると感じていると、モチベーションの維持ができません。

FP1級の資格を取ったあと、待っている特典を思い浮かべてみてください。

何なら、紙に書いてよく見えるところに貼っておいてもいいですね。

 

せっかく2級を取ったし、ここまで来たら1級も取っちゃおうかな

私は、このパターンでした。

せっかく2級の勉強をしたし、覚えているうちに1級にチャレンジしよう!

 

このタイプの方は、完全に自分との戦いです。

正直なところ、1級を取っても取らなくても、どっちでもいいわけです 😥

そのため、結果を出すためには、モチベーションを維持するための、何かしらの策が必要です。

 

私のモチベーションは・・・

  • 1級って名乗れたらかっこいいじゃん
  • 仕事で関わる銀行員さんと対等に対応できるようになるかも

この2つでした。

 

非常に軽い理由で恐縮ですが、それでも何とか乗り切りました 😉

何でもいいので、資格を取ったら、こんな私になれる」というイメージを持っておくと、最後まで走りきれると思います。

 

2級取得時には、日常業務がFP業務とはかけ離れていたこともあり、勉強して知識は付いてきたものの、どうやって活かしたらいいんだろう? という絵が見えずにいたのが正直なところでした。

1級学科の時点では、とんでもないものに手を出したかな・・・と悩むことも多かったですが、最後の1級実技の試験勉強を進めていくうちに、やっとFP勉強と実務の部分が紐づいてきたという感覚がありました。

 

なので、実技の勉強をしながら、漠然と「普通のご家庭に、お金の知識を広めるブログ」を作ってみたいという、新たな目標を思いついたわけです。

そういう点で、私にとってはFP1級を取ったことは大きな意味がありました

 

なぜ、ここまで長々とFP1級を取る意義について考えたかというと、勉強をし始めると必ず心が折れる局面にぶつかるからです。

 

最大の試験対策は、モチベーションの維持

そのためにも、最初に受検する目的を明確にしておきましょう。

 

FP1級の取得ルート

FP1級の取得ルートは2つあります。

  1. FP1級学科試験に合格し、実技試験を受ける
  2. CFPの審査試験6課目全てに合格し、実技試験を受ける

 

CFPとは、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」として世界24か国で導入されている共通資格です。

とはいえ、税制は国によって全く違うので、一国一組織により資格認定が行われていて、日本では日本FP協会が認定しています。(CFPを取ったからと言って、世界を股にかけて活躍するのは難しいと思います・・・念のため)

  1. 金融資産運用設計
  2. 不動産運用設計
  3. ライフプランニング・リタイアメントプランニング
  4. リスクと保険
  5. タックスプランニング
  6. 相続・事業承継設計

の6課目を1つずつクリアしていく必要があります。

 

受検料だけで1課目5,250円、テキスト代も40,000円くらいはかかります。

合格後もエントリー研修費やらなんやらがあり、資格取得費だけで最低限でもトータル10万円くらいは出ていきます。

さらに、資格取得後の維持費も毎年かかってきますので、本当にCFPが必要な方以外にはおすすめできません。

ということで、私は学科試験を受検するルートに進みました。

 

CFP経由でも、学科試験経由でも、実技試験は必須です。

実技試験も2種類あるのですが、私は面接試験に臨みました。

 

実技(面接)試験については、体験談も細かくまとめていますので、下記の記事から順番にご覧いただくと、イメージがつかめるはずですよ 😀 

 

 

FP1級学科試験の概要

FP1級学科試験は、年に2回行われます。

  • 9月試験-4月1日現在施行の法令が試験範囲
  • 1月試験-10月1日現在施行の法令が試験範囲

5月試験はありませんので、ご注意ください。(たぶん、4月の法令改正に対応しきれないからじゃないかと)

 

一般的に、4月は法令改正が多いため、

  1. 9月試験にチャレンジし、
  2. ダメだったら1月試験に再チャレンジする

という流れが効率的です。

1月試験スタートだと、再チャレンジの際に覚えなおすことがてんこ盛りになります 😥

 

なお、1級試験の場合には、法令が施行されていなくても、未来の税制改正予定など、時事的な問題も含まれることがあります。

基準日がきていないから、無視していいというわけではないので、注意が必要です。

 

FP試験は改正がらみが大好きです。

1級に合格するためには、改正部分はしっかりと押さえておき、得点源とする必要があります。

 

試験の種類は2種類あります。

  • 基礎編-4択問題、全50問。試験時間150分。100点満点。
  • 応用編-記述問題、大問5題。試験時間150分。100点満点。

これを1日で受検します。

 

はっきり言って、めちゃくちゃパワーを消耗します!!

冷静に考えて、2時間半、集中して問題を解き続けるってものすごいことですよね。

しかも、午前と午後と2回にわたって。

 

慣れていないと絶対に集中力が途切れます。

試験が近づいてきたら、体を慣らしておく必要があります!

 

また、試験の名称に騙されてはいけません。

基礎編は、恐ろしく難しいです重箱の隅をつついてほじくり返したような問題が、ごろごろ出てきます。

基礎編単独で合格ラインの6割を取るのは、かなりしんどいと思っていてください。

 

得点源は応用編。こちらの方が、パターンが限られているので、対策が立てやすいです。

ただし、ここ数年、タックス相続・事業承継は、出題傾向に変化が出てきていますので、絞り込みすぎには要注意です。

理想は、応用編で7割~8割取り、基礎編の分をカバーしてトータルで6割以上を目指すという配分です。

 

 

まとめ

FP1級学科試験を検討されている方へ、まずはモチベーションを保つために必要な心構えをまとめてみました。

遠回りに感じるかもしれませんが、意外と大事な部分です。

 

いよいよ、学習開始に向けて、学習用のツールを見て行きましょう。

 

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FP-Misaki
はじめまして、FP-Misakiです。

「お金のことを知ることが、最強の投資術。」

どこにでもいる、ふつうの会社員が、「入っていた生命保険が値上がりする」という宣告を受けたことをきっかけに、あれこれ学んでたどり着いた結論です。

よくあるパターンですが、新入社員のころに、保険のおばちゃんのパワーに負けて加入したものなので、正直よく分からない・・・
説明を受けても、信じていいのか不安になるだけ。

おばちゃんに頼るのはコワいから、自分で勉強してやろう!
こうして、血迷った私は FP(ファイナンシャル・プランナー)の勉強をはじめることに。

保険だけでなく、投資 / 節税 / 相続 / 年金 など、どれも知らなきゃ損することばかり。
なのに、とにかく分かりにくい!


なんで、お金の話はこんなに難しく感じるんだろう?
なんで、学校では教えてくれないんだろう?


もっと気軽に、楽しくお金の話をしていきたいな・・・
そんな想いでブログを始めました。

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保有資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / 宅地建物取引士
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